信頼・安心できる
ファイナンシャル・プランナーが見つかる！

資産を増やす目的で、貯蓄や投資を行うことを“資産形成”といいます。
今後の人生に備えて資産を増やしたい方は多いかと思いますが、迷ったときにはぜひファイナンシャルプランナーに相談しましょう。
今回は、資産形成についてファイナンシャルプランナーに相談する際、忘れずにしておきたい質問について解説します。

「投資の良いところ、悪いところは?」

資産形成の代表的な方法に、株式やFXなどの投資が挙げられます。
これらを実践しようかどうか悩んでいる方は、まず良いところと悪いところについて、ファイナンシャルプランナーに質問してみましょう。

このとき、悪いところをしっかりわかりやすく説明してくれる担当者であれば、信頼性は非常に高いです。
逆に、良いところばかりを強調されたり、特定の金融商品に関することばかり説明されたりする場合は、その内容を鵜呑みにしないでおきます。

投資にあまり詳しくない方が気になるのは、やはり恩恵よりもリスク面かと思います。
そこでファイナンシャルプランナーへの質問によって、不安が解消されない場合は、別の担当者に相談することも視野に入れましょう。
そうすることで、より投資の知識に特化したファイナンシャルプランナーに出会えるかもしれません。

「〇〇(理解できない用語)について詳しく教えてください」

ファイナンシャルプランナーに資産形成の相談をする際には、理解できない用語が出てくる可能性があります。
そのような場合は、遠慮せずに意味について質問しましょう。

例えば、株式投資の仕組みに関する説明を受けている際には、レバレッジや値上がり益、配当金といったさまざまな用語が話に出てきます。
これらの意味を理解しなければ、株式投資を行うこと自体が困難であるため、流さずにすぐ意味について質問することをおすすめします。

このとき、わかりやすい言葉で丁寧に説明してくれるファイナンシャルプランナーは、さまざまなレベルの依頼者に対応できる優秀な担当者だと言えます。

「投資経験はありますか?」

資産形成についてファイナンシャルプランナーに相談する際は、担当者自身の投資経験について質問するのもおすすめです。


ファイナンシャルプランナーの中には、投資に関する知識が豊富にもかかわらず、自身で行った経験は一切ないという方もいます。
しかし、可能であれば、投資の知識だけでなく、経験も豊富な担当者に話を聞いてもらいましょう。

なぜなら、その方が投資に関するリアルな情報、実践的な知識を得ることができる可能性が高いからです。

逆に、一切投資経験のないファイナンシャルプランナーは、株式投資などに関する細かい質問について、明確に回答できないこともあります。

「私のような個人の相談を受ける機会は多いですか?」

資産形成に関する相談を多く受けているファイナンシャルプランナーは、やはり相談先としての信頼性は高いです。
ただし、「どれくらい相談を受けたことがありますか?」と質問するのは、明らかに力量を測っているようなイメージを与えるため、避けた方が無難です。

相談実績について質問したい場合は、「私のような初心者の相談を受ける機会は多いですか?」といったように、もう少しマイルドな言葉で聞くことをおすすめします。

このとき、具体的に数字を出して相談実績を説明してくれるようなファイナンシャルプランナーは、非常に頼りになります。

まとめ

資産形成は、多くのファイナンシャルプランナーが得意としている分野です。
しかし、貯蓄には詳しくても、投資はあまり得意ではないというケースもあります。
ファイナンシャルプランナーへの初回相談はほとんどが無料のため、自身との相性の良さを感じられなかった場合は、積極的に別の担当者に相談しましょう。
必ずしも、最初に相談した担当者を選ぶ必要はありません。